Gli indicatori finanziari sono molto importanti per un’azienda in quanto sono in grado di fornire una panoramica completa e chiara delle prestazioni finanziarie di un’organizzazione consentendo di prendere decisioni informate.
Si tratta di strumenti finanziari per i quali vale la pena essere ben informati!
Cosa sono gli indicatori finanziari
Un indicatore finanziario altro non è se non uno strumento economico fondamentale utilizzato per fare valutazioni importanti.
Nello specifico gli indicatori economici finanziari sono strumenti utilizzati per fare una valutazione sulla salute finanziaria di un’azienda, un’istituzione o un’entità economica.
Gli indicatori economico finanziari possono essere utilizzati da manager, investitori, analisti finanziari che vogliono valutare il rendimento di un’azienda considerando anche il livello di rischio finanziario.
Prendere decisioni informate in un’azienda èdi fondamentale importanza e diventa possibile grazie a questi indicatori.
A cosa servono gli indicatori finanziari
In pratica gli indicatori finanziari sono in grado di fornire dati e informazioni importanti e utili per fare valutazioni corrette.
In particolare gli indicatori finanziari forniscono informazioni precise e fondamentali su:
- Performance finanziaria:consentono di valutare la salute complessiva finanziaria di un’azienda includendo aspetti fondamentali come l’efficienza operativa, la solvibilità.
- Solidità: gli indicatori finanziari sono in grado di valutare la capacità di un’azienda di mantenere una posizione finanziaria solida nel lungo periodo
- Gestione del capitale:in questo caso gli indicatori finanziari sono fondamentali per comprendere e controllare la gestione dei costi operativi. Questi costi permettono dunque di valutare l’efficienza con cui un’azienda utilizza le sue risorse.
- Supporto alle decisioni di investimento:gli indicatori sono in grado di fornire informazioni cruciali per valutare il rischio e il rendimento degli investimenti
- Pianificazione finanziaria: gli indicatori permettono una valutazione e pianificazione aziendale a livello finanziario di breve e lungo termine
Gli indicatori finanziari, a seconda delle analisi e valutazioni possono essere abbinati anche ad altri strumenti come ad esempio il credit scoring.
Si tratta di un metodo utilizzato per valutare il rischio del credito risolvendo situazioni critiche in tempi piuttosto celeri.
Quali sono i principali indicatori finanziari
I principali indicatori finanziari variano a seconda degli obiettivi dell’analisi e delle specifiche dell’azienda.
Tuttavia esistono indicatori finanziari comuni che vengono utilizzati molto spesso per valutare la salute finanziaria di un’azienda.
I principali sono:
- Liquidità: Viene analizzata al Current Ratio ossia Rapporto Corrente ossia la capacità di un’azienda di pagare i propri debiti nel breve termine ricorrendo agli attivi correnti. Viene anche misurata la Quick Ratio che esclude dagli attivi gli stock, considerando solo gli attivi più facilmente liquidabili.
- Redditività: Analizza e misura il margine di profitto ossia la percentuale di profitto netto rispetto al fatturato. Inoltre è possibile misurare il ritorno degli investimenti e il ristorno dell’equità.
- Solvibilità: il rapporto tra debito e capitale ossia il Dept-to Equity Ratio è in grado di misurare la proporzione di finanziamento dell’azienda ottenuto tramite debiti rispetto al capitale proprio. In questo caso viene valutata e analizzata anche la copertura deli interessi ricorrendo ai guadagni operativi.
- Efficienza operativa: con il ciclo di conversione del cash è possibile misurare il tempo necessario per convertire gli investimenti in materie prime in incassi delle vendite.
- Merito creditizio: viene misurata la capacità di un’azienda di onorare i propri obblighi finanziari come prestiti e linee di credito. Questa analisi è di fondamentale importanza per i creditori perché permette di valutare correttamente il rischio associato.
- Valutazione di mercato: il rapporto prezzo – utili è molto importante per capire il rapporto tra il prezzo delle azioni e il guadagno per azione indicando quanto gli investitori sono disposti a spendere.
Analisi finanziaria vantaggi
L’analisi finanziaria ha sicuramente alcuni vantaggi che non possono non essere presi in considerazione.
In particolare l’analisi finanziaria:
- Migliora la visibilità
- Migliora la strategia Aziendale
- Aumenta l’efficienza operativa
- Migliora la redditività
- Riduce il rischio del credito
- Si tratta di vantaggi importanti e fondamentali per garantire la salute finanziaria dell’azienda e migliorare la gestione aziendale.
- Aumenta il valore dell’azienda
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